Prawo bankowe
"Monografia Prawo bankowe jest pogłębionym wykładem z prawa bankowego, w którym wybrane są zasadnicze zagadnienia z prawa bankowego prywatnego i publicznego regulujące funkcjonowanie banków. Autorzy nie ulegli pokusie pisania o wszystkim powierzchownie, ale wybrali te tematy, które są trzonem regulacji bankowej. Umiejętnie podzielili i wyważyli proporcje między tematyką publicznoprawną i prywatnoprawną, które łącznie
stanowią o istocie funkcjonowania systemu bankowego.Oprócz klasycznych dotychczas czynności i umów bankowych (jak umowa o rachunku bankowym, rozliczenia pieniężne czy umowa kredytu bankowego), w sposób bardzo przejrzysty omówili różne rodzaje kart płatniczych, płatności internetowe, przelewy transgraniczne, transakcje SEPA czy umowy o outsourcing.Zagadnienia tajemnicy bankowej autorzy umieścili w kontekście współczesnych wyzwań - tj. dostępu do informacji poufnych, przetwarzania danych dla różnych celów. Również analiza nadzoru bankowego, jego charakteru prawnego, ujęta jest w sposób funkcjonalny, a nie opisowy, wskazując na najważniejsze dzisiaj rodzaje ryzyka kredytowego, nadzór nad pochodzeniemi przepływem kapitału, przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz międzynarodowe aspekty nadzoru finansowego.Książka ta stanowi kompendium wiedzy z zakresu prawa bankowego, doktryny i orzecznictwa, adekwatnej do współczesnych uwarunkowań funkcjonowania systemu bankowego."
Zobacz pełny opisOdpowiedzialność: | Remigiusz Kaszubski, Agata Tupaj-Cholewa. |
Seria: | Seria Akademicka |
Hasła: | Banki - prawo - Polska - stan na 2010 r. |
Adres wydawniczy: | Warszawa : Wolters Kluwer Polska, 2010. |
Wydanie: | Stan prawny na 1 stycznia 2010 r. |
Opis fizyczny: | 351, [1] s. ; 24 cm. |
Uwagi: | Bibliogr. s. 337-350. |
Skocz do: | Inne pozycje tego autora w zbiorach biblioteki |
Dodaj recenzje, komentarz |
- Rozdział pierwszy
- Źródła prawa bankowego w Polsce i w Unii Europejskiej
- * Rozdział drugi
- Podstawowe definicje w ustawie - Prawo bankowe
- 2.1. Bank
- 2.2. Instytucja kredytowa
- 2.3. Inne podmioty
- 2.4. Formy prowadzenia działalności bankowej w Polsce
- * Rozdział trzeci
- Czynności bankowe
- 3.1. Pojęcie i katalog czynności bankowych
- 3.2. Rachunki bankowe
- 3.2.1. Pojęcie rachunku bankowego
- 3.2.2. Rodzaje rachunków bankowych
- 3.2.3. Zasady dysponowania środkami na rachunku bankowym
- 3.2.4. Obowiązki stron umowy
- 3.2.5. Rachunki wspólne
- 3.2.6. Rachunek powierniczy
- 3.2.7. Wypłaty z rachunku bankowego po śmierci jego posiadacza
- 3.2.8. Środki zwolnione od zajęcia
- 3.3. Udzielanie kredytów
- 3.3.1. Kredyt bankowy - zagadnienia ogólne
- 3.3.2. Umowa kredytu bankowego
- 3.3.3. Zdolność kredytowa
- 3.3.4. Proces udzielania kredytów
- 3.3.5. Działalność kredytowa w stosunku do podmiotów powiązanych z bankiem
- 3.3.6. Kredyt w kontekście regulacji prokonsumenckich
- 3.3.6.1. Kredyt konsumencki
- Umowa kredytu konsumenckiego
- Kredyt bankowy a kredyt konsumencki
- Koszty kredytu konsumenckiego
- Uprawnienia stron umowy o kredyt konsumencki
- 3.3.6.2. Inne regulacje prokonsumenckie
- Regulacje dotyczące nadmiernego oprocentowania
- Umowy zawierane poza lokalem przedsiębiorstwa i na odległość
- 3.4. Udzielanie i potwierdzanie gwarancji bankowych oraz otwieranie i potwierdzanie akredytyw
- 3.4.1. Gwarancja bankowa
- 3.4.2. Akredytywa
- 3.5. Emitowanie bankowych papierów wartościowych
- 3.6. Przeprowadzanie bankowych rozliczeń pieniężnych
- 3.6.1. Rodzaje bankowych rozliczeń pieniężnych
- 3.6.2. Proces realizacji transakcji kartą płatniczą w punkcie handlowo - usługowym
- 3.6.3. Płatności internetowe
- 3.6.4. Płatności pocztowe i telefoniczne
- 3.6.5. Transakcja kartą płatniczą zbliżeniową
- 3.6.6. Przelewy transgraniczne
- 3.6.7. Transakcje SEPA
- 3.6.8. Zasady wynikające z nowelizacji rozporządzenia 2560/2001 w sprawie płatności transgranicznych dokonywanych w euro
- 3.6.9. Odpowiedzialność i obowiązki banków w zakresie rozliczeń pieniężnych
- * Rozdział czwarty
- Outsourcing
- 4.1. Znaczenie pojęcia "outsourcing"
- 4.2. Umowa outsourcingowa
- 4.3. Reżimy zawierania umów outsourcingowych
- 4.4. Outsourcing a tajemnica bankowa
- 4.5. Odpowiedzialność
- * Rozdział piąty
- Szczególne uprawnienia banków
- 5.1. Wprowadzenie
- 5.2. Bankowe tytuły egzekucyjne
- 5.2.1. Bankowy tytuł egzekucyjny jako podstawa egzekucji
- 5.2.2. Konstytucyjność bankowych tytułów egzekucyjnych
- 5.3. Moc urzędowa dokumentów bankowych i data pewna
- 5.4. Hipoteka bankowa
- 5.5. Prawo żądania przez bank określonego sposobu zabezpieczenia wierzytelności wynikających z czynności bankowych
- 5.6. Wybrane rodzaje zabezpieczeń wierzytelności
- 5.6.1. Hipoteka
- 5.6.2. Zastaw zwykły i zastaw rejestrowy
- 5.6.3. Cesja
- 5.6.4. Przewłaszczenie na zabezpieczenie
- 5.6.5. Kaucja bankowa
- 5.6.6. Poręczenie
- 5.6.7. Pełnomocnictwo do rachunku bankowego
- 5.6.8. Blokada środków na rachunku bankowym
- 5.6.9. Weksel
- 5.6.10. Oświadczenie patronackie
- 5.7. Potrącenie bankowe
- * Rozdział szósty
- Tajemnica bankowa
- 6.1. Tajemnica bankowa i przetwarzanie danych nią objętych
- 6.2. Tajemnica bankowa - element konstytucyjnego prawa do prywatności
- 6.3. Ochrona danych
- 6.4. Założenia konstrukcji tajemnicy bankowej
- 6.5. Charakterystyka prawna tajemnicy bankowej
- 6.6. Zakres przedmiotowy tajemnicy bankowej
- 6.7. Zakres czasowy obowiązywania tajemnicy bankowej
- 6.8. Wyłączenia od obowiązku zachowania tajemnicy bankowej
- 6.9. Dostęp do informacji poufnych
- 6.10. Przetwarzanie informacji przez banki i instytucje gromadzące dane gospodarcze
- 6.10.1. Przetwarzanie danych dotyczących zdolności kredytowej
- 6.10.2. Przetwarzanie danych w celu ograniczenia ryzyka gospodarczego przedsiębiorcy
- 6.10.3. Przetwarzanie danych dla stosowania metod statystycznych
- 6.10.4. Zmiana celu przetwarzania danych
- 6.11. Dostęp banków do danych historycznych a stosowane metody statystyczne
- 6.12. Tajemnica bankowa i ochrona danych osobowych w zakresie metod statystycznych
- * Rozdział siódmy
- Nadzór bankowy
- 7.1. Pojęcie nadzoru
- 7.2. Znaczenie nadzoru bankowego
- 7.3. Konstytutywne cechy nadzoru bankowego
- 7.4. Cel sprawowania nadzoru bankowego
- 7.5. Zadania nadzoru finansowego w Polsce
- 7.6. Struktura organizacyjna nadzoru finansowego w Polsce
- 7.7. Nadzór zintegrowany w Polsce
- 7.8. Wstępne warunki efektywnego nadzoru bankowego
- 7.8.1. Zakres obowiązków i celów efektywnego systemu nadzoru bankowego
- 7.8.2. Konstrukcja organizacyjno-prawna polskiego organu nadzoru bankowego. Niezależność operacyjna i adekwatne środki
- 7.8.2.1. Komisja Nadzoru Finansowego a zagadnienia administracji publicznej
- 7.8.2.2. Komisja Nadzoru Finansowego jako organ administracji rządowej
- 7.8.2.3. Działanie w imieniu i na rachunek państwa
- 7.8.2.4. Skonsolidowany rynek finansowy - czynnik wpływający na przekształcenia organizacyjne nadzoru
- 7.8.3. Prawne podstawy sprawowania nadzoru bankowego
- * Rozdział ósmy
- Licencjonowanie działalności bankowej
- 8.1. Znaczenie pojęcia "bank"
- 8.2. Proces tworzenia banku
- 8.3. Nadzór nad pochodzeniem i przepływem kapitału banku
- 8.4. Powiązania kapitałowe i organizacyjne banku
- * Rozdział dziewiąty
- Regulacje ostrożnościowe
- 9.1. Wprowadzenie do zagadnienia adekwatności kapitału
- 9.2. Fundusze własne
- 9.3. Adekwatność kapitału
- 9.4. Współczynnik wypłacalności
- 9.5. Rezerwy na ryzyko ogólne
- 9.6. Ocena zasad działalności kredytowej oraz dokonywania inwestycji w banku
- 9.7. Rezerwy na ryzyko związane z prowadzeniem działalności
- 9.7.1. Ocena jakości aktywów i tworzenie rezerw celowych
- 9.7.2. Podstawy tworzenia rezerw celowych i ich cel
- 9.7.3. Kategorie należności i zobowiązań pozabilansowych banku
- 9.7.4. Ekspozycje kredytowe od podmiotów innych niż Skarb Państwa
- 9.7.5. Ekspozycje kredytowe od Skarbu Państwa
- 9.7.6. Ekspozycje kredytowe z tytułu pożyczek i kredytów detalicznych
- 9.7.7. Podstawa tworzenia rezerwy celowej
- 9.7.8. Zmiana klasyfikacji (kategorii)
- 9.7.9. Znaczenie rezerw celowych
- 9.8. Limit koncentracji zaangażowań banku
- 9.9. Zaangażowania banku w stosunku do podmiotów powiązanych
- 9.10. Ryzyko kraju i transferu środków w obrocie międzynarodowym
- 9.11. Ryzyko rynkowe
- 9.12. Ryzyko działalności bankowej
- 9.12.1. Rodzaje ryzyka
- 9.12.2. Ryzyko płynności
- 9.12.3. Ryzyko operacyjne
- 9.12.4. Ryzyko prawne
- 9.12.5. Ryzyko stopy procentowej
- 9.12.6. Ryzyko utraty reputacji
- 9.12.7. Zarządzanie ryzykiem bankowym
- 9.13. Kontrola wewnętrzna w bankach
- 9.13.1. Umiejscowienie kontroli wewnętrznej
- 9.13.2. Ocena Komisji Nadzoru Finansowego
- 9.14. Przeciwdziałanie "praniu pieniędzy"
- * Rozdział dziesiąty
- Metody ciągłego nadzoru bankowego
- 10.1. Niezależna weryfikacja informacji
- 10.2. Nadzór na zasadzie skonsolidowanej
- * Rozdział jedenasty
- Administracyjne wkraczanie w działalność banków
- 11.1. Podstawowe uprawnienia organu nadzoru bankowego
- 11.2. Postępowanie naprawcze
- 11.3. Zarząd komisaryczny
- 11.4. Likwidacja i przejęcie banku
- 11.5. Postępowanie upadłościowe
- * Rozdział dwunasty
- Nadzór w aspekcie międzynarodowym
- 12.1. Nadzorowanie działalności międzynarodowej
- 12.2. Międzynarodowa współpraca organów nadzoru bankowego *
Zobacz spis treści
Sprawdź dostępność, zarezerwuj (zamów):
(kliknij w nazwę placówki - więcej informacji)